（）适用于外币存款利率定价模型。

（）的外币存款适用于外币存款利率定价模型。

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（）适用于外币贷款款利率定价模型。

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使用外币贷款综合定价模型须与客户签订（）。

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银行以半年的定期存款作为5年期固定利率贷款的资金来源，负债的重定价期限是半年而资产方是固定利率的贷款。在升息环境下，负债的重定价速度就会快于资产的重定价速度，导致银行资金成本上升快于资金收益上升，使银行面临损失。该情景描述的利率风险来源是（）。

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总行没有规定的币种外币存款利率由境内分行（）。

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在外汇存款定价模型中，存款资金无风险收益率采用（）。

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某银行用1年期存款为1年1重定价的住房按揭贷款提供资金来源。1年期定期存款初始利率为6%，住房按揭贷款初始利率为8%。一年后，按揭利率下降了120bp，而定期存款利率只下降了100bp，则存贷利差从原来的200bp下降为180bp，损失了20bp。该情景描述的利率风险来源是（）。

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甲公司2015年年末长期资本为5000万元，其中长期银行借款1000万元，年利率为6％，所有者权益（包括普通股股本和留存收益）为4000万元，公司计划在2016年追加筹集资金5000万元，其中按面值发行债券2000万元，票面年利率为6．86％，期限5年，每年付息一次，到期一次还本，筹资费率为2％，发行优先股筹资3000万元，固定股息率为7．76％，筹资费用率为3％，公司普通股β系数为2，一年期国债利率为4％，市场平均报酬率为9％，公司适用的所得税税率为25％，假设不考虑筹资费用对资本结构的影响，发行债券和优先股不影响借款利率和普通股股价。 利用资本资产定价模型计算甲公司留存收益的资本成本。

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当利率下降时，借款人会倾向于提前偿还贷款，从而导致银行利息收入的减少；当利率上升时，机会成本和获利冲动会使存款人提前提取存款，从而影响银行的资金来源。该情景描述的利率风险来源是（）。

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