多选题
A内部程序
B人员
C系统
D管理
正确答案
答案解析
略
相似试题
操作风险是指商业银行在办理业务时，由于（）的不完善或失误从而直接或间接造成损失的风险。
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客户、产品与业务活动带来的操作风险是指由于无意或粗心、不能满足客户特定需求，或者由于产品性质、设计问题造成的失误。（）
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巴塞尔新资本协议的操作风险是指由于内部程序，个人或系统的不足或失败造成的损失风险。（）
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消费者信心论认为，必须通过银行监管来消除市场的不完善或失效，减少信息的不对称以及遏制道德风险和逆向选择，增加消费者对银行体系的信心。（）
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内部和/或外部审计，必须至少每年一次地检审银行的评级系统及其操作，包括检审信贷部门的运作，以及违约概率、违约损失率和违约风险暴露的估算。（）
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拟投资保险公司的商业银行须具备较为完善的公司治理结构和健全的内部控制及并表管理制度，风险管理有效，业务经营稳健，近（）年没有重大违法违规问题或重大操作风险案件。
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由于自身需要得不到有效满足，而使故意导致银行资产处于风险状况或形成损失的可能性，这种风险是指（）
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随着国有商业银行改革的深入，实施风险监管的外部条件渐渐完善，银监会开展了对改制后大型银行的（）评级。
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操作风险中的（）是包括文化和相关的外部因素。
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