简答题

对于个人结售汇分拆交易应怎样处理?

正确答案

(1)对于个人分拆结售汇特征明显,柜员能够确认为分拆结售汇行为的业务,应不予办理。
(2)个人结售汇行为符合二十八条特征之一,但柜员无法直接确认为分拆结售汇行为的,应要求客户提供超过年度总额需要的相关证明材料等,否则拒绝办理。
(3)分行应指定专人定期对辖内结售汇交易数据进行核查分析。对定期核查发现的可疑情形,应注意收集相关线索,避免同一人再次办理分拆业务,并及时形成核查报告向所在地外汇局和总行报告。

答案解析

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