简答题

简述《反洗钱法》对反洗钱调查制度的规定。

正确答案

《反洗钱法》第四章专章规定“反洗钱调查”,全章共四条(第二十三条至第二十六条),规定了中国人民银行或者其省一级分支机构有权进行反洗钱调查,并可采取询问、查阅、复制、封存和临时冻结等措施。同时,为了避免权力滥用,保护金融机构客户的合法权益,《反洗钱法》严格限定了调查措施的适用条件、主体、批准程序和期限。此外,《反洗钱法》的其他条款还涉及了反洗钱调查中的保密制度以及相应的法律责任。

答案解析

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