A特别严重
B严重类
C关注类
D一般操作类
为客户推介理财产品时,客户经理应根据客户的风险评估结果,并做好相关产品的风险提示,不夸大或隐瞒产品信息,不使用诱惑性、承诺性语言误导客户,不使用蕴含潜在风险或容易引发争议的模糊性语言。()
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法人账户透支业务客户经理应随时关注客户透支款项的归还情况,对于透支持续发生()的应立即走访客户了解情况。
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客户经理和风险经理应对客户提供的财务报表的真实性进行核实,对于真实性有问题,风险经理不予采用客户的报表,客户经理应根据调查核实后的情况重新编制财务报表,风险经理应予以协助。
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法人账户透支业务客户经理应随时关注客户透支款项的归还情况,对于透支持续发生10天的应立即走访客户了解情况;对于透支持续发生()仍未足额归还透支款项的,应立即提醒客户并督促其还款。
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客户经理应每日总结当日客户维护情况,并在OCRM或财富管理系统中做好()。
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客户经理对于发现的(),应立即进行调查分析,核实后应当评估判断预警信号等级,提出初步行动方案或措施。
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在逾期或垫款()客户经理应在CECM系统内填写《贷款不能足额履约情况报告》。
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贷款经办行客户经理要按季对合作机构、按揭项目情况进行贷后检查;对个人经营贷款发现贷款逾期的,应立即进行贷后检查;对存量逾期或欠息贷款的检查间隔期最长不超过一个月;对于正常贷款,贷款经办行可定期进行抽查,抽查比例一般为每季度20%()。
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对于触及3级预警信号的客户,客户经理应在()个工作日内反馈核查结果。其中,信贷余额超过500万元以上,贷后管理岗可会同客户经理进行双人现场核查或贷后检查。
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