简答题

银行发现个人有分拆结售汇行为的应如何处理?

正确答案

(1)对于个人分拆结售汇特征明显、银行能够确认为分拆结
售汇行为的,应不予办理。
(2)个人结售汇行为符合分拆结售汇特征之一,但银行无法直接确认为分拆结售汇行为的,经常项目项下银行应按照经常项目外汇收支真实性审核原则,要求个人提交有交易额的相关证明材料后办理;个人无法提供的,银行应不予办理。资本项目项下银行应按照《个人外汇管理办法实施细则》第三章等个人资本项目管理规定处理。
(3)银行在事后核查中发现个人涉嫌分拆结售汇的,应注意收集相关线索,避免同一个人再次办理分拆业务,同时于发现之日起3个工作日内向国家外汇管理局所在地分支局报告。

答案解析

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