Credit Risk+模型认为，贷款组合中不同类型的贷款同时违约的概率很小且相互独立，因此，贷款组合的违约率服从（）分布。

目前国际上应用比较广泛的信用风险组合模型包括（）。

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下列关于各种信用风险组合模型的说法，正确的有（）。

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下列关于贷款组合信用风险的说法，不正确的有（）。

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商业银行可以从（）维度对贷款组合进行结构分析，有效监测信用组合风险。

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贷款组合层面的行业风险应关注的因素不包括（）。

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商业银行降低贷款组合信用风险的最有效办法是（）。

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系统性风险因素主要通过（）来影响贷款组合的信用风险。

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多种信用风险组合模型被广泛应用于国际银行业中，其中（）直接将转移概率与宏观因素的关系模型化，然后通过不断加入宏观因素冲击来模拟转移概率的变化，得出模型中的一系列参数值。

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与单笔贷款业务的信用风险识别有所不同，商业银行在识别和分析贷款组合的信用风险时，应当特别关注（）等风险因素的影响。

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