A理财顾问服务
B私人银行业务
C理财计划
D代客理财服务
面对风险厌恶程度高的客户群体,商业银行应设计()以满是其投资需求。
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基本信息是理财师制定客户个人财务规划的基础和根据,决定了客户的目标、期望是否合理。
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合理的现金预算是实现个人理财规划的基础,是帮助客户达到长期财务目标的需要。()
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《商业银行个人理财业务管理暂行办法》明确规定,个人理财业务是指商业银行为个人客户提供的( )等专业化服务活动。
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个人理财是在了解、分析客户情况的基础上,根据其人生、财务目标和风险偏好,通过综合有效地管理其资产、债务、收入和支出,实现理财目标的过程。
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非银行金融机构除了通过自身渠道外,还可利用商业银行渠道,向客户提供个人理财服务。
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《商业银行个人理财业务管理暂行办法》明确规定,( )是指商业银行为个人客户提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理专业化服务活动。
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标准的个人理财规划的流程包括以下几个步骤:Ⅰ、收集客户资料及个人理财目标Ⅱ、综合理财计划的策略整合Ⅲ、客户关系的建立Ⅳ、分析客户现行财务状况Ⅴ、提出理财计划Ⅵ、执行和监控理财计划。正确的次序应为()。
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商业银行对超过()岁(含)的客户进行风险承受能力评估时,应当充分考虑客户年龄、相关投资经验等因素。
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