简答题

简述按月对账、按季对账及按季上门对账的客户范围。

正确答案

(1)按月对账客户范围:所有签约电子对账系统的客户、未签约电子对账系统但其当月存款单笔支付或月末存款账户余额合计折人民币达到100万元(含)以上的客户(以下简称“双百万”客户)。
(2)按季对账客户范围:未达到双百万条件,也未签约电子对账协议的客户。
(3)对当季存款账户余额合计折人民币达到1,000万元(含)以上的客户(以下简称“千万”客户),分行应按不低于15%的比例按季组织我行人员上门对账,对账回执原则上应当天交回会计部门,该类客户全年对账覆盖率不得低于60%。

答案解析

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