单选题

在专业理财服务中,理财师在投资规划中最重要的工作是()。

A保证收益

B资产配置

C投资建议

D理财规划

正确答案

来源:www.examk.com

答案解析

在专业理财服务中,理财师在投资规划中最重要的工作是根据客户的需求、风险属性,以及相关投资方法,按不同的比例把客户的资产科学地配置在不同的资产类别中,其中包括股票、债券、不动产、现金等,即资产配置;然后再根据每一类资产所配置的比例,为客户提供不同投资方式和产品的建议。
相似试题
  • 理财师作为理财规划的专业服务人员,在服务流程中充当()的角色,其工作是以客户的信任为基础、前提,以理财师的专业能力为保障。

    多选题查看答案

  • 专业理财师在和客户建立关系的过程中,需要()。

    多选题查看答案

  • 专业理财师在和客户建立关系的过程中,需要关注以下几方面的内容。()

    多选题查看答案

  • 理财师在进行理财规划工作时,要严格遵守理财师工作流程的六个步骤。

    判断题查看答案

  • 理财师在当面给客户解释理财规划书的内容时,要注意以下()要求。

    多选题查看答案

  • 《商业银行个人理财业务管理暂行办法》明确规定,( )是指商业银行为个人客户提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理专业化服务活动。

    单选题查看答案

  • 理财规划服务中,不可代客操作。

    判断题查看答案

  • 按照个人理财专业化服务的性质来讲,个人理财业务中的综合理财服务是建立在()关系上的银行业务,是一种个性化、综合化的服务活动关系

    单选题查看答案

  • 理财规划服务需根据客户的财务状况、理财目标、宏观经济和投资市场、工具等状况以及其他重要因素变化提供静态性的方案建议。

    判断题查看答案