合理的投资规划是根据客户自身情况制订的风险与收益的平衡选择，更是为客户不同时期的理财目标而设计的，实现既定的（）是最好的评价标准。

基本信息是理财师制定客户个人财务规划的基础和根据，决定了客户的目标、期望是否合理。

判断题查看答案

根据客户的财务资源对客户未来可以获得的退休生活进行合理规划，内容包括（）。

多选题查看答案

金融理财师小李在为客户做保险规划时，根据客户的具体情况打算为客户配置健康保险。此时一家保险公司正在促销投资连结险．并承诺支付给推荐客户的金融理财师15％的佣金。小李于是为客户配置了可获得预期高回报的投资连结险。此行为违反了理财师职业道德准则的（）原则。

单选题查看答案

理财规划服务需根据客户的财务状况、理财目标、宏观经济和投资市场、工具等状况以及其他重要因素变化提供静态性的方案建议。

判断题查看答案

财务规划包括对客户的（）进行合理合规的税务规划。

单选题查看答案

非保本浮动收益理财计划是指商业银行根据约定条件和实际投资收益情况向客户支付收益，而且并不保证客户本金安全的理财计划。（　）

判断题查看答案

合理的现金预算是实现个人理财规划的基础，是帮助客户达到长期财务目标的需要。（）

判断题查看答案

非保本浮动收益理财计划是指商业银行根据约定条件和实际投资收益情况向客户支付收益，而且并不保证客户本金安全的理财计划，投资者承担的风险相对更大，但可能获得比较高的收益。（　）

判断题查看答案

（）是理财师制定客户个人财务规划的基础和根据。

单选题查看答案